banques offrant des prêts personnels

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Sélectionnez un type de prêt personnel pour commencer

Parfois, vous ne pouvez pas vous préparer à tous les besoins possibles. un traitement médical d'urgence, des frais de scolarité pour vos enfants, la cérémonie de mariage de votre enfant ou la rénovation de votre maison. Vos besoins financiers peuvent être immédiats / à court terme ou ils peuvent être à long terme, et dans les deux cas, choisir le bon produit de prêts personnels vous permettra d'avoir un moyen rentable de répondre à vos besoins. Avant de prendre la mesure extrême de la vente de tout actif vous ou votre famille peut posséder ou emprunter des fonds auprès d'amis et de famille, vous devez comprendre quelles options vous avez avec le secteur bancaire dans notre pays.

Personal Loan est un produit offert par presque toutes les banques au Pakistan. Grâce à ce produit, vous pouvez obtenir un prêt sans soumettre aucune garantie contre le montant emprunté.

Les prêts personnels peuvent être classés en deux grandes catégories:

C'est un prêt à terme qui est offert pour une durée fixe allant de 1 an à 5 ans. Le montant du prêt peut varier de Rs. 25 000 jusqu'à Rs. 2 millions. Aucune garantie n'est requise et le prêt est remboursé en versements mensuels égaux.

Ceci est un prêt personnel qui est offert sans régime fixe allant de Rs. 25 000 jusqu'à Rs. 2 millions. Ce type de prêt personnel ne nécessite pas de garantie, mais est très différent du prêt personnel / prêt à terme. Avec la gestion financière, la banque vous approuve une somme d'argent qui est déposée dans un compte que vous contrôlez. Tant que vous ne retirez aucune somme d'argent de votre compte, aucun intérêt ne vous est facturé. vous êtes seulement tenu de rembourser ce que vous avez retiré et des intérêts sont imputés sur le montant retiré et la durée d'utilisation du montant.

Par exemple, vous avez reçu un financement en cours de Rs. 1 million, et vous avez sorti seulement Rs. 100 000 pour une période de 25 jours. Vous ne serez facturé des intérêts sur le Rs. 100 000 pour 25 jours seulement. Il s'agit d'un moyen pratique de répondre aux besoins de financement immédiats / à court terme, puisque vous n'êtes pas limité à une durée et à un montant fixes.

Nous recommandons généralement que vous utilisiez Running Finance pour des besoins financiers immédiats qui ne dureraient pas longtemps, alors que le financement personnel / à terme devrait être utilisé pour des besoins planifiés et à long terme programmés.

L'admissibilité aux finances personnelles varie d'une banque à l'autre. Cependant, un cadre d'éligibilité de base est le suivant:

  • Titulaire de la carte d'identité nationale pakistanaise
  • Vous devriez avoir 21 et 65 ans
  • Vous devriez avoir un revenu de l'une des sources suivantes:
    • Emploi (Permanent / Contractuel)
    • Affaires (partenariat / propriété)

Chaque banque a son propre ensemble de politiques internes qui régissent la documentation requise pour le financement personnel. Voici quelques éléments communs à toutes les banques:

  • Copie de la carte d'identité nationale
  • Documents de revenu généraux tels que:
    • Compte de résultat
    • Fiche de salaire
    • relevé bancaire

Comparebanks.com fournit un moyen simple, rapide et fiable de comparer les offres de plusieurs banques pour vos besoins de prêts personnels. Vous pouvez identifier rapidement les banques qui offrent les meilleurs tarifs et comparer facilement différents frais de service et termes et conditions.

Conseil de Pro Comparebanks.com: Portez une attention particulière au taux d'intérêt / de majoration. C'est le taux qui vous affecte tout au long de la durée de votre prêt personnel par rapport aux autres frais. Les frais de traitement sont un coût ponctuel tandis que les frais de retard sont un élément que vous pouvez contrôler directement; Cependant, vous ne pouvez pas contrôler le taux de majoration.

  • Frais de paiement en retard / manqués: Si vous manquez votre paiement ou manquez la date d'échéance de votre paiement mensuel, la banque vous facturera des frais de retard qui varient d'une banque à l'autre.
  • Frais de prépaiement / règlement anticipé: Si vous souhaitez régler votre prêt personnel plus tôt, votre banque vous facturera des frais de règlement anticipé qui varient d'une banque à l'autre.
  • Frais de traitement: Toutes les banques ont des frais de traitement pour votre demande de prêt personnel; assurez-vous de savoir ce que c'est.
Quels sont les montants minimum et maximum que je peux emprunter?

Diverses banques offrent des prêts allant de Rs. 20 000 à Rs 2 millions. Cela dépend de votre revenu et de votre capacité de remboursement, tel qu'évalué par la banque.

Quelles sont mes options pour la période de remboursement / la durée de mon prêt personnel?

La plupart des banques offrent une période de remboursement allant de 12 à 60 mois.

Y a-t-il des frais supplémentaires?

Des frais de traitement sont facturés pour le traitement de votre demande de prêt.

Combien de temps faudra-t-il pour que mon prêt soit approuvé?

Le temps pris varie d'une banque à l'autre. Généralement 10 - 20 jours ouvrables sont requis. Vous pouvez accélérer ce processus en vous assurant de fournir toute la documentation requise telle qu'elle est partagée dans cette section et d'éviter les retards inutiles.

Dois-je fournir des garanties, des garanties ou des garanties pour obtenir mon prêt personnel?

Non, vous pouvez obtenir un prêt personnel sans garantie, garantie ou garant.

Comment puis-je rembourser mon prêt personnel?

Vous remboursez le prêt en déposant vos paiements mensuels dans le compte que votre banque vous demande.

Puis-je prépayer / opter pour le règlement anticipé de mon prêt personnel?

Oui, cependant les banques vous factureront des frais de règlement anticipé pour bénéficier de cette facilité.

Combien dois-je payer avec la finance en cours?

Vous êtes seulement tenu de payer le montant que vous retirez / utilisez plus les intérêts pré-convenus que la banque facturera seulement pour la durée pour laquelle vous avez retiré l'argent.

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6 plus grandes banques offrant des prêts personnels

Si vous cherchez un prêt, les plus grandes banques du pays espèrent que vous les appellerez pour un devis. Les banques font de l'argent en recueillant des dépôts et en prêtant de l'argent à profit, alors elles cherchent toujours un moyen de mettre l'argent au travail. Certaines des plus grandes banques pourraient ne pas offrir des taux assez compétitifs pour être pris en considération, mais cela ne fait pas de mal d'écouter leurs argumentaires. Nous avons examiné certaines des plus grandes banques et ce qu'elles offrent pour les prêts personnels. (Pour en savoir plus, voir Différents besoins, différents prêts.)

Vous n'aurez aucune difficulté à trouver des experts qui disent d'éviter les grandes banques comme la peste lorsque vous magasinez pour un prêt personnel, mais Wells Fargo s'est retrouvée sur certaines des «meilleures listes» pour les prêts personnels. La banque offre des prêts de 3 000 $ à 100 000 $, pas de frais de montage ou de paiement anticipé et une décision en aussi peu que 15 minutes. Si vous avez besoin d'accéder à des fonds supplémentaires aujourd'hui, Wells Fargo peut y arriver. Attendez-vous à un taux entre 6% et 8% si vous avez un excellent crédit. (Pour en savoir plus, voir Votre pointage de crédit est important, mais pourquoi?)

Les prêts de la Banque TD vont de 2 000 $ à 50 000 $. Vous pouvez verrouiller votre paiement mensuel avec un prêt personnel non garanti traditionnel, obtenir une ligne de crédit personnelle non garantie ou nantissement avec un prêt garanti. Chacune des trois options a des termes différents, mais pour le prêt personnel ordinaire non garanti, attendez-vous à un taux d'intérêt d'un peu moins de 10%.

Citi a une approche réservée aux membres pour les prêts personnels. Pour pouvoir postuler, vous devez détenir «au moins un mois d'occupation» sur un compte de dépôt auprès de la banque, une hypothèque Citi liée ou une carte de crédit Citi. Vous aurez également besoin d'un revenu d'au moins 10 500 $ par année. Si vous êtes approuvé, vous recevrez votre chèque par la poste dans les cinq jours ouvrables. Le prêt de Citi commence à 2 000 $ et peut aller jusqu'à 50 000 $, avec des taux allant de 9,99% à 14,99% sur un prêt de 10 000 $. (Pour en savoir plus, voir Comment Citigroup fait son argent.)

Egalement une banque réservée aux membres, la banque américaine offre des prêts personnels et des lignes de crédit. Vous pouvez obtenir un prêt de 3 000 $ à 25 000 $ avec un taux d'intérêt aussi bas que 8,99%. Si vous utilisez votre prêt pour apporter des améliorations éconergétiques à votre maison, vous pourriez être admissible à un taux inférieur. Il n'y a pas de frais annuels et aucune exigence de garantie. Cependant, le prêt aura des frais d'origination d'environ 50 $. Vous pouvez postuler en ligne si vous avez été client pendant plus de 120 jours; Sinon, ou si vous voulez devenir titulaire d'un compte, vous devez vous rendre dans une succursale.

PNC Financial Services Group Inc. (PNC)

Vous ne pouvez pas avoir entendu parler de la banque PNC, mais c'est la septième plus grande banque aux États-Unis par le total des actifs. PNC offre des prêts personnels de 1 000 $ à 100 000 $ selon le type de prêt. Comme les autres banques, PNC offre des prêts à taux fixe ou des lignes de crédit - garantis ou non. Les taux sont aussi bas que 7,74% selon la taille du prêt.

SunTrust possède LightStream, un prêteur qui accorde des prêts pour «pratiquement tout». LightStream est entièrement en ligne, mais ce que vous allez vraiment aimer, ce sont les tarifs. Si vous refinancez votre voiture et avez un excellent crédit, votre taux pourrait être aussi bas que 1,99%, selon le montant dont vous avez besoin et la durée du prêt. Vous pouvez demander et recevoir l'argent le même jour, et si votre expérience de prêt n'est pas super facile, LightStream vous donnera 100 $.

Si vous avez besoin d'un prêt personnel, l'une des plus grandes banques peut offrir un taux compétitif, mais regardez toutes ces options pour trouver le meilleur taux.

Les banques commencent à offrir des prêts personnels

Certaines banques ont commencé à offrir des prêts personnels et d'entreprise aux titulaires de comptes qui reçoivent leurs salaires par l'intermédiaire des banques respectives. Un responsable du stand de la CBZ au Harare Agricultural Show a déclaré que la banque offrait des prêts hypothécaires à court terme par le biais de CBZ Building Society, une filiale de CBZ Bank, fondée après la constitution de l'ancienne société Be

"Il est vrai que nous offrons des prêts hypothécaires à court terme, mais ceux-ci ne concernent que nos titulaires de compte et il existe certaines conditions dont nous avons besoin pour être admissible au prêt. "L'une des conditions est que le prêt ne sera avancé que contre la garantie d'un bien immobilier (comme une maison), bien qu'une caution ne soit pas enregistrée, sauf en cas de faillite", a-t-il dit.

Il a également déclaré que les avances ne seraient utilisées que pour le refinancement et les améliorations domiciliaires à condition que l'on démontre la capacité de rembourser le prêt dans les délais prescrits. La banque facturerait également des taux d'intérêt mensuels.

"Nous facturons 10% par an pendant 30 jours, 12% par an pendant 60 jours et 14% par an pendant 90 jours", at-il ajouté.

Le montant minimum du prêt est de 500 USD et le maximum de 25 000 USD.

CBZ offre également des prêts personnels aux titulaires de comptes qui reçoivent leurs salaires par l'intermédiaire de la banque. On obtient un prêt la moitié de leur salaire plus un taux d'intérêt mensuel de 10%.

Par exemple, si un salaire mensuel net de 300 USD est perçu, ils reçoivent un prêt de 150 USD remboursable sur une période convenue avec un intérêt de 10% de 15 USD par mois.

Ironiquement, la banque offre moins de 1% d'intérêt aux titulaires de compte qui déposent régulièrement de l'argent dans leurs comptes.

Traditionnellement, les gens entretenaient des relations très étroites avec leur succursale bancaire locale. Mais les temps ont changé. Les banques ne récompensent pas la fidélité et depuis la crise financière de 2008 ils sont devenus très averses au risque.

Donc, alors que dans les vieux jours, vous pourriez être allé à votre banque pour un prêt Internet d'aujourd'hui signifie que les options qui s'offrent à vous maintenant sont beaucoup, beaucoup plus grande.

Et vous devrez peut-être regarder plus loin Comme les banques ne seront en concurrence pour votre entreprise de prêt si vous avez une très bonne cote de crédit.

  • Les politiques de prêt bancaire favorisent bonnes cotes de crédit
  • Les banques sont réticent au risque - ils détestent la possibilité de perte
  • Ils offrent seulement les meilleurs taux à ceux avec les meilleures évaluations de crédit
  • Toi besoin du plus grand choix

En tant que courtier nous avons une gamme plus large de prêteurs offrant beaucoup plus de choix. Notre service est gratuit

Quelles banques offrent des prêts personnels?

Toutes les banques high street - HSBC, Lloyds, Natwest, Barclays, Halifax, Santander, Nationwide etc. offrir des prêts personnels. Le problème est que ces banques n'offrent des prêts personnels qu'aux personnes qui ont les meilleures cotes de crédit. Pour ces gens, les banques vont tomber l'une sur l'autre pour prêter de l'argent. Et en raison du degré de concurrence entre eux, les taux qu'ils offrent sont à des taux historiquement bas.

Obtenir un prêt bancaire signifie souvent traiter avec les banques une par une seulement pour découvrir qu'elles ne se sentent pas capables de vous prêter. C'est beaucoup de temps passé à appliquer et beaucoup de déception a souffert.

Sûrement il y a un meilleur moyen?

Meilleures banques pour obtenir un prêt personnel avec un mauvais crédit?

La réponse rapide à cela est que les banques ne vous prêteront pas si vous avez un mauvais dossier de crédit. Ils sont simplement trop averses au risque. D'autres prêteurs sont intervenus pour remplir cet espace et, ironiquement, sont souvent financés par les banques pour faire ce travail!

Alors, si votre cote de crédit n'est pas parfaite et vous souhaitez un prêt personnel de £ 1000 à £ 25 000 alors vous devez utiliser notre service de demande de renseignements gratuit pour trouver le prêt dont vous avez besoin. Travailler avec nous signifie que vous aurez découvrez rapidement vos options de prêt et avoir accès à ces prêteurs spécialisés dans le crédit. Et nous pouvons vous assurer que vous obtiendrez les mêmes offres que d'aller directement.

Quelle banque est la meilleure pour les prêts personnels?

Si votre cote de crédit est forte, vous constaterez que les banques seront en concurrence pour votre entreprise et vous serez en mesure d'obtenir un taux d'intérêt bas. Nous ne pouvons pas vous dire lequel est le meilleur, mais nous pouvons vous dire que sans un historique de crédit propre, les banques ne seront pas intéressées par votre entreprise.

Donc, dans le cas où vous avez eu une forme de problème de crédit, vous pouvez utiliser notre service de recherche gratuit pour trouver un prêteur de prêt personnel spécialisé pour répondre à vos besoins. Notre service gratuit vous permettra de comparer les offres de prêt et de juger lequel, le cas échéant, est bon pour vous.

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